當你聽到左翼青年時,你或許想到的是有工農立場、積極向上、熱情……然而,我今天想說的卻是另外一回事——左翼青年和非法集資。 這個人叫唐玉龍,畢業於清華大學,在校期間參加清華求是學會,應該算是一個頗有理想的馬克思主義者。很難讓人把他跟非法集資想到一起,但這卻是事實,下面我就談談他的非法集資: 唐玉龍和P2P公司 在理財網站截圖 總之,唐玉龍及其團伙所創建的若干公司,就是同一班人馬,若干塊牌子。而唐玉龍則擔任集團風控總監及在理財董事。除此之外,唐玉龍還擔任車融資(北京車融天下投資有限公司)的法人和執行董事等。 唐玉龍參股、擔任重要商業角色的公司一覽 從天眼查上查到的信息顯示:唐玉龍2016年7月轉讓中投國泰股份給許赤瑜。而1個月之後,2016年8月,在理財便出現了提現困難。唐玉龍成擔任法人和執行董事的車融資也出現提現困難。 在理財股權結構 「高明」的非法集資手段 在理財出現提現困難後,唐玉龍聲稱自己不知情,提現困難的事情與自己無關。然而,提現困難跟公司一開始的運營方式(非法集資的方式)是直接相關的。 下面來看看他們是如何運用其高明的風控手段來進行非法集資的: 首先,他們確定合作夥伴:天津裕鴻達投資諮詢有限公司、北京瑞物資產管理有限公司(法人為王晨)、王晨和王偉(兩人為兄弟)。 其實,這些合作夥伴都集中在王偉一個人身上,在後面我們還會看到借款人也多為王偉的親戚朋友,可見,王偉是非法集資的關鍵性人物。 然後,讓合作夥伴做項目的保證人,而合作夥伴同時也是項目的直接或間接的借款人。 在幾乎所有項目中,借款人被偽造成小企業主,表面上看是房產抵押借款,由保證人王偉等人提供保證。但事實上,融到的資金都打款給保證人王偉,或者由借款人將資金轉交給保證人。 在理財公司披露的資金流水 在理財出現問題後,公司便把責任推給王偉,說是王偉亂搞把錢黃光了。但這種說法太牽強,不過是推脫責任的一個說法而已。 首先,按照正常的程序,公司本就不能把錢直接打給保證人,而是應該打給借款人,可在理財卻偏偏把所有錢都轉給了王偉。 其次,在理財運營一年多,大多項目的借款人都和王偉有著親密的關係,而資金都幾乎打給王偉,難道這家公司是給王偉開的私人融資公司嗎? 因此,可以推測:王偉本來就和唐玉龍等人是一夥的,不過是用了兩套牌子,分工合作集資套現而已。至於套現後用於何處我們不得而知,或許是用於投資高回報高風險項目,房地產或股票等等…… 在正常的情況下,他們套現後用於其他高收益的項目便可以維持資金運轉,還能大賺一筆。但是一旦投資項目出了問題,便會出現資金無法回籠,提現困難。 虛構貸款項目,偽造貸款需求 2015年7月之前,在理財平台發布了初始的14個項目,期限為1-3個月,共涉及13個借款人,集資到1670萬;並將錢直接或者間接(通過名義借款人)打給保證人王晨、王偉。 下面列舉其中兩個項目: 融資方即借款人時利,是王偉公司業務員,已於15年離職 借款人白倍慈,是王偉前妻 與此類似,其他項目借款人均是保證人的親朋好友,比如王偉現任妻子、王偉妹夫、王偉的母親等,還有一些借款人無法聯繫上。 這些王偉的親朋好友,即借款人將其房產(根據披露的房產證,抵押權均已過期)抵押給保證人,保證人王偉最終取得了資金。 那麼,在理財作為融資平台,為何抵押權過期而不知,而且就算抵押權不過期,抵押權也不歸在理財,而是王偉。王偉作為保證人,既獲得房產的抵押權,也獲得了融到的資金。 是在理財太無知太大意,還是故意為之呢?當然是後者。 在這個非法集資的遊戲里,借款人的房產抵押,不過是「障眼法」,實質就是保證人與在理財聯手,「空手」騙取投資人的資金。 借新貸還舊貸,長期佔有投資人資金 2015年7月之後,在理財再無新的項目,只是讓之前的14個項目續貸空轉。而唐玉龍轉讓股份是在一年之後,不可能對此毫不知情。 在理財用新的融資來償還舊的欠款,這樣長期非法佔有投資人的資金,但這一點就已經違法。 下圖為公司內部人士的披露: 該內部人士是唐玉龍的清華校友,當初是因為唐玉龍介紹才進去他們公司的,她也在在理財投資了不少錢,目前無法提現,聯繫唐玉龍和許赤瑜都不回應。 是合作夥伴,還是合夥詐騙? 在理財和王偉的合作,根本就是合夥詐騙,所謂的房產抵押,根本就是幌子(房子抵押給王晨,而非在理財,並且抵押權均已經過期)。而實質就是,在理財的合作夥伴王偉空手融資,在理財幫助他們矇混投資人,騙取投資人的資金。 王偉及其公司,同時也是中投國泰旗下另一家P2P公司(車融資)的合作夥伴。在理財法人許赤瑜披露,由於「合作夥伴」的問題,車融資已經損失2800多萬。 從2016年8月提現困難以來,在理財法人許赤瑜找各種借口拖延時間,後面就乾脆玩消失,不回應投資人的任何問題,把熟人的電話和微信拉黑,而唐玉龍則推脫自己的責任。直到目前為止,本人的投資未收到一分錢回款。 就算拿不回投資的錢,也要把P2P非法融資曝光在陽光底下!讓後來人引以為戒! 持續更新中,歡迎大家關注…… |
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